理财经理如何营销客户方法-理财经理营销客户案例

简述信息一览：

• 1、银行公司客户经理如何发展开拓新客户,增加存款.
• 2、我想问下银行的理财经理是通过哪些途径让客户购买你的理财产品的?
• 3、金融促销的人员推销有哪几种形式?
• 4、理财师怎样才能讲好产品?
• 5、保险,金融理财销售怎么开发客户
• 6、券商理财产品的营销话术?

银行公司客户经理如何发展开拓新客户,增加存款.

建立良好的客户关系：客户经理需要与潜在客户和现有客户建立良好的关系。通过经常与客户保持联系，了解他们的财务需求和目标，提供个性化的服务，以此来吸引和保留客户。 提高产品知识：客户经理需要对银行的产品和服务有深入的了解，以便向客户推荐最适合他们的产品。

老客户经理这么干：通过贷款，以贷吸存。有背景的客户经理这么干：通过家里面的势力吸存。精英高学历的客户经理这么干：通过在各个企业精英同学关系吸存。像我一样除了理想和抱负啥都没有的客户经理想这么干：通过银行的先进的产品组合吸引客户，通过个人的真诚服务打动客户，通过真实有效的业绩留住客户。

信贷员可维护好老客户，转介绍新客户的方式找客户：结实新朋友，不忘老朋友这个道理大家都懂，放在客户身上也一样，你真正的为客户解决了的实际问题，偶尔在定期的做下电话回访（节日祝福短信等），自然会有很多老客户给你推荐新的客户。老客户介绍减少中间沟通环节，能够大大提高可信度和转化率。

第客户经理拉存款，首先要学会利用自己的居住小区，在小区内多多参加活动，跟周围的邻居熟悉起来，这样大家会到你的银行进行存款。第我们要学会和自己所在的银行，周边的单位进行联系，经常去和这些单位的领导进行协商和沟通，建立良好的关系，这样也可以拉很的存款。

第陌生拜访寻找客户 陌生式拜访寻找客户首先要准备好本行的简介、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层等往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的收获。

我想问下银行的理财经理是通过哪些途径让客户购买你的理财产品的?

一般来讲，在每一个新产品推出时，都会事先做好宣传，方式就是打电话通知老客户，然后我们银行都会统一给客户发短信，还会做报纸广告。总之，有客户看了就会主动打电话来询问或者购买。

所谓的潜在客户是靠自己的关系，还有平时工作日积月累的客户，还有守株待兔。主动出击还是靠平时自己观察，也许一个一千万客户从你身边走掉你都不知道。业务知识也是很重要，一味的让客户买你们的理财产品，不从良心出发，自己在客观的角度要对理财产品做认识，做个了解。

实际上高净值人群通常都已有固定人群服务项目，因此，我建议你优秀去下金融科技公司，在哪磨练主题活动服务项目后，才出来寻找客户，这是最稳妥的。你需要有足够高的资产管理专业技能，尤其是对金融业产品透过现象看本质能力，如何才能有更多机遇在保障顾客资产安全的前提下为客户获得更优质的收益。

金融促销的人员推销有哪几种形式?

促销的主要策略有一是广告促销、二是营销促进，国内外金融业常用的促销工具有有奖销售、赠品、配套优惠、免费服务、关系行销、联合促销等等。三是人员推销。四是公共宣传与公共关系。

人员促销有：上门推销、柜台推销（门市销售）、会议推销、电话推销、互联网推销。含义：人员促销是一种通过与顾客的人际接触来推动销售的促销方法。它具有直接联系，机动灵活、现场洽谈、反馈及时、选择性强等特点。

利用专业合同推销员：企业可以指派如制造商、销售代理商或经纪人等合同推销员，并根据预期的销售额向他们支付佣金。 招募***销售人员：企业可以聘请***销售员在零售场所进行促销活动，如产品演示、***展示或咨询介绍等，他们根据销售额的比例获得佣金。

特点：针对性强 人员推销的最主要形式是与顾客的直接沟通。推销人员可以根据顾客的实际需求，有针对性地从某个侧面介绍商品的特点及功能，抓住有利时机促成交易；也可以根据顾客的态度和特点，有针对性地***取必要的协调行动，满足顾客的需要。

理财师怎样才能讲好产品?

1、值得一提的是，在成长期，每个不同阶段也要做好用户服务工作，比如用户入手某款理财产品之后，向用户提供市场观点、做好客户安抚就很重要；对于长期的用户，则需要开展一些奖励和关怀服务，只有做好成长期的用户管理，才能有效降低休眠客户和流失客户。

2、首先你需要抓住客户的需求，客户需要什么是你必须先了解的，要明确的告诉客户当他买这个保险之后，最直接的利益是什么，让客户切身的感受到是为他好。保险销售员都要注意自己与客户的沟通方式，要尽量避免对方拒绝；同时，面对不同的拒绝理由，还要注意***取不同的方法加以对应。

3、客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。当然，提前做好准备是一方面，临场反应能力也很重要，这点需要理财师们私下去慢慢培养。

4、语调要低沉、明朗、愉快； 发音清晰，段落分明，说话语速要时快时慢，恰如其分； 懂得在某些时候停顿，音量大小要适中，配合脸部表情； 措辞高雅，发音要正确，加上愉快的笑声。

5、摘自Beta理财师《成长手册》——换个心态做销售 销售是一个高压力、高要求的职业，销售人员要想取得好的销售业绩，必须能够经受挫折，并能不断调整工作心态，以一种积极的、感恩的心态去面对工作和生活。以下是销售人员心态调整的五大方法。

6、准备相关的理财资料 为了更好地向客户解释理财方案，理财师需要准备相关的理财资料，包括投资产品的说明书、保险合同、税务政策等。这些资料可以帮助理财师更好地向客户解释方案，同时也可以让客户更清楚地了解方案的具体内容。

保险,金融理财销售怎么开发客户

1、开发新客户，最主要的问题是客户对公司的信任，所以该公司应该做好充分的工作，给投资人以安全感，让顾客放心把自己的钱交给公司保管。公司已方面在打造信誉的时候，另一方面应该吸引新顾客加入，扩大宣传力度，让不知道的人知道，不了解的人了解，这样公司的交易规模肯定会扩大。

2、通过有技巧的提问，对客户进行分析，分析其性格特点，分析其市场需求。当然了，有效的对客户市场需求进行分析的方法不止上面三条，还有着更多的方法需要我们去开发，去发掘。这其中，任何方法都要因人而异，要做到不要出现冷场是必须的。

3、也就是说，你在网上找客户，客户也在网上找你。现在有很多平台专门做网络获客。他们把某地想要买保险的客户信息收集起来，然后再匹配给某地的保险业务员，做的是类似于中介的业务。这种服务是要收费的。通过这种付费服务，也可以找到客户资源。

4、行业里有个词叫做陌拜，顾名思义，就是陌生拜访，其实这个难度很大，比如金融业中的保险行业惯用这种法子，还有一切其他理财类公司。熟人介绍，这个方法比较容易一些，通过亲戚朋友，拉拢一些客户，因为是熟人介绍的，所以客户还好说话写，而且也比较信赖些，就怕到时候会血本无归。

5、渠道开发 如居间人，代理商等，金融理财开发客户渠道简单粗暴的方法 直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣***子，打电话问问情况。

6、卖点的基本特征是先有产品再去找卖点。而与卖点截然不同的是，买点是通过发掘消费者的潜在需求，以消费者的潜在需求为基础，指导和规划企业产品开发、广告策划、市场推广、媒体传播。

券商理财产品的营销话术?

一般银行理财产品的推销话术比较简单，有以下几个关键点需要投资者重点关注：购买日离销售日有多远？如果一个产品期限一个月，但是你购买日离起息日还有5天，那这个产品所公布的收益率基本就没什么意义，收益率需要打个折才行。

没有不赚钱的股票，只有不赚钱的操作，股票好坏不是关键，关键是如何把握好个股盘中的走势及买卖点。

话术二：（产品介绍类话术）① 开场白：您好！请问您是xx先生/女士吗？我是XX证券XX路营业部的（就是您现在做股票的营业部）。我姓X。② 是这样的，我们证券营业部现在代理直销了一个很好的开放式基金，是XX蓝筹稳健基金。

推销技巧可以快速的引导消费者完成购买行为，快速提高商品销量，同时也为企业降低了销售成本，在竞争如此激烈的今天，这些都是商家们 乐于见成的，而对于导购员来说，更是提高工作技能，获得更同报酬的砝码。这里为大家简单介绍一些推销技巧，希望可以为大家提供一 些帮助。

”我就说：“这就是我要推荐给您的产品，而且这一叠钞票还会变做成捆成捆的现金，在您最需要的时候，立刻送到您的手中。

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